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-- 스위프트는 호주, 중국, 싱가포르, 태국 은행들과 함께 뉴 페이먼트 플랫폼(New Payments Platform)을 통해 실시간 역외 지급결제를 테스트할 예정임
(서울, 한국 2018년 8월 27일 PRNewswire=연합뉴스) 스위프트는 아시아태평양 지역에서 새로운 즉시 역외 SWIFT gpi 지급결제 서비스를 개시할 예정이라고 오늘 발표했다.
이 서비스는 확장 가능하며 이 지역 전반의 실시간 시스템들과 통합될 수 있게 설계되었다(각 시스템의 gpi 멤버들을 통해). 기타 실시간 시스템들이 적절한 시기 추가될 예정이지만, 이번의 초기 시험가동은 호주로의 지급결제에 초점을 맞추게 된다. 오늘날, 업무시간 종료 시에 호주로 향하는 지급결제 건은 일반적으로 다음 날이 되어야 결제되지만, 이 신규 서비스에서는 거의 즉시에 자금을 인출할 수 있으며, 이는 일반적인 업무시간 이후에도 마찬가지이다. 국내 지급결제 프로세싱은, 올해 상반기부터 실무 투입된 호주의 새로운 실시간 지급결제 시스템인 뉴 페이먼트 플랫폼(New Payments Platform (NPP))을 통해 이루어지게 된다.
이번 시험가동은 올해 상반기에 호주, 중국, 싱가포르, 태국의 주요 은행들과* 함께 진행한 워크숍에 이어 이루어지는 것이며, 이 은행들과의 협의를 통해 정의된 일련의 규칙을 따르게 된다. 실무에 투입되면, 이 서비스는 gpi 은행들 및 그 고객들에 국한되지 않는 상당한 혜택을 제공할 것이며, 이 지역의 모든 은행 고객들에게 완벽한 실시간 역외 지급결제 경험을 제공하고, 고객경험을 개선하며, 더욱 신속한 P2P 송금 및 중소기업(SME) 무역 결제가 가능하도록 해줄 것이다.
스위프트 아시아태평양 매니징 디렉터 Eddie Haddad는 다음과 같이 언급했다: "스위프트는 고객들이 기존 투자를 활용할 수 있도록 하고, 복수의 시장에서 연결성을 표준화하며, 효율성을 개선하여 역외 무역을 뒷받침할 수 있는 고유한 위상을 점유하고 있습니다. 당사가 취한 접근방식은 은행들이 새로운 역외 인프라에 투자해야 할 필요성을 경감해주며, SWIFT gpi, 그리고 SWIFT gpi와 국내 즉시 지급결제 시스템들과의 연결성을 기반으로 합니다."
"SWIFT gpi 실시간 서비스는 역외 즉시 지급결제의 실행에서 매우 중요한 단계입니다. 아시아태평양 지역 주요 은행들의 당사에 대한 지지와 약속은, 이들이 스위프트와의 협업을 통해 신속하고 안전하며 매끄러운 역외 실시간 지급결제 서비스(전세계에 확장 가능)를 실현하는 것의 즉각적인 가치를 알고 있음을 강력히 시사해주는 것입니다. 당사는 10월에 시드니에서 개최될 Sibos에서 이 서비스의 테스트 결과를 선보일 날을 기대하고 있습니다."
SWIFT gpi는 2017년 1월에 개시된 이후 빠른 속도로 채택되었으며, 이미 매일마다 SWIFT gpi 메시지를 통해 USD 1000억 이상의 금액이 송금되고 있다. SWIFT gpi 지급결제 건의 50%가 30분 내에(다수는 수 초 내에) 최종수취인 계좌로 입금되며, gpi 지급결제 건의 거의 100%가 24시간 내에 입금된다.
현재 모든 스위프트 고객 지급결제 건의 30% 이상이 gpi를 통해 송금되며, 200개 이상 금융기관들이 이미 이 서비스에 가입한 상태이다. 2020년 말까지 스위프트 전체 커뮤니티가 이 서비스를 도입하게 될 것이며, 이는 즉 스위프트 글로벌 네트워크 상의 모든 10,000개 은행들이 역외 지급결제와 관련하여 gpi를 이용한다는 것을 의미한다.
* 역외 실시간 지급결제 시험가동에 참여하는 은행들은 ANZ, Bangkok Bank, Bank of China, China Construction Bank, Commonwealth Bank, DBS, ICBC, KASIKORNBANK, NAB, Siam Commercial Bank, Standard Chartered Bank 및 United Overseas Bank이다.
은행 관계자들의 발언 인용문(언론기사 용):
Mark Evans, 트랜잭션 뱅킹 매니징 디렉터, ANZ:
"SWIFT gpi와 국내 실시간 지급결제 네트워크의 연계가 진행됨에 따라, 고객 중심적이며 목표지향적인 또 하나의 결과가 나오게 되며 저희는 이에 참여한 것에 대해 자부심을 가지고 있습니다. 궁극적으로, 오늘날 우리의 역외 지급결제 환경을 제한하고 있는 시간장벽을 제거함으로써, 고객들은 시간대의 제약 없이 자신들의 자금을 세계 각지로 편리하게 이동할 수 있게 됩니다."
Pongbhoka Buddhi-Baedya, 글로벌 지급결제서비스 부서 VP, Bangkok Bank:
"더욱 신속한 지급결제 서비스를 이끌어내고 있는 이 새로운 시장 인프라 변화는, Bangkok Bank가 코레스뱅킹 네트워크에서 새로운 디지털 지급결제 플랫폼을 확립할 수 있는 기회를 더욱 확장해줄 것입니다. 지금은 저희가 이러한 진화를 선도할 수 있는 흥미로운 시기입니다. 저희는 안전하며 검증된 방식으로SWIFT gpi 즉시 역외 지급결제 서비스를 활용하여, 고객들에게 가능한 한 최고의 선택 범위를 제시하게 되기를 기대합니다. 이 디지털 시대에 태국 기업들의 역외 거래를 위한 전략적 파트너로서, 이 이니셔티브는 대폭 개선된 고객경험을 제공해줄 것이며, 더욱 신속하며 실시간에 가까운 지급결제, 동일날짜 자금 입금, 투명성, 수수료 예측가능성, 엔드투엔드 지급결제 추적 기능을 제공할 것입니다."
Sun Shangbin, 청산부서 차장, Bank of China:
"gpi 및 국내 즉시 지급결제를 기반으로, 현재 스위프트는 즉시 역외 지급결제 서비스를 구축하기 위해 글로벌 은행들과 긴밀하게 협업하고 있습니다. 이 서비스는 역외 지급결제의 효율성을 상당히 개선함으로써, 당사 고객들에게 양질의 서비스 경험을 제공할 수 있을 것입니다. Bank of China는 SWIFT gpi 프로젝트에 최초로 관여한 은행들 중 하나이며, 당사는 기타 은행들과의 지속적 교류를 통해 업계 전반의 지급결제 효율성을 높이고 서비스 레벨 개선을 이끌어낼 것으로 기대하고 있습니다. 세계 각지의 기관들로 구성된 BOC의 글로벌 결제 네트워크에서, 더 나은 역외 지급결제 서비스를 고객들에게 제공할 것입니다."
Albert Naffah, 비즈니스고객 솔루션 전략적 이니셔티브, 부장, Commonwealth Bank:
"호주에서 최초로 연중무휴(24x7) 실시간 코어 뱅킹 플랫폼을 도입했으며, NPP를 최초로 실무에 투입한 주요 은행들 중 하나인 당사가 고객들을 위해 더욱 신속한 연중무휴 역외 지급결제 서비스를 제공하는 것은 논리적으로 당연한 것입니다. 스위프트와 이 개념증명에 참여한 것에 힘입어 당사는 고객들을 위해 해외 상거래 지급결제 과정을 단순화하고, 안전하고 신속하며 항상 이용 가능한 역외 지급결제를 실행할 수 있게 되었습니다."
Atul Bhuchar, 글로벌 트랜잭션 서비스, 그룹 지급결제책임자, DBS:
"DBS는지급결제의 미래를 만들어나가는 일에 계속 집중하고 있습니다. 역외 지급결제와, 빠르게 글로벌 영향력을 확대하고 있는 즉시 국내 지급결제의 간의 상호연결성은, 고객의 지급결제를 변혁하는 과정에서 비약적 발전입니다. 이 이니셔티브와 관련하여 스위프트 및 참여은행들과 협업함으로써, 당사는 이러한 지급결제의 체계와 규칙을 정의하기 위해 적극적으로 작업하고 있습니다. 이는 당사 고객들에게 '놀라운' 경험을 안겨드릴 뿐만 아니라 글로벌 공급사슬 전반의 효율성을 개선시킬 것입니다."
Peng Hua, 오퍼레이션 관리 부서 차장, Industrial and Commercial Bank of China:
"기존 SWIFT gpi 인프라와 즉시 지급결제 시스템 간의 통합은 역외 지급결제를 한층 더 가속화하며, 이는 역외 지급결제에 소요되는 시간을 수 분, 수 초 단위로 줄이는 데 크게 기여하고 있습니다. ICBC는 R&D 프로세스를 가속화하기 위해 계속 노력하고 가능한 한 빨리 모든 해외지사에서 SWIFT gpi를 활용하도록 할 것입니다."
K. Silawat Santivisat, EVP, KASIKORNBANK:
"지급결제 채널들 간의 극심한 경쟁, 신규 진입자들이 제시하는 경쟁력 있는 거래수수료 및 거래 속도 등은 해외 지급결제에 있어 SWIFT gpi 서비스의 속도 향상이 매우 중요함을 의미합니다. 실시간 지급결제가 국내 송금에서는 흔하지만, 해외 지급결제에서는 혁신입니다. 새로운 SWIFT gpi 즉시 역외 지급결제 서비스는 속도를 향상해줄 뿐만 아니라, 수수료 및 엔드투엔드 지급결제 추적의 내역을 더욱 명확히 분석할 수 있게 해줄 것입니다."
Paul Franklin, 지급결제 부장, NAB:
"당사는 고객경험을 개선하기 위한 기회를 지속적으로 모색하고 있으며, 실시간 역외 지급결제를 실현하려는 과정에서 선도적 역할을 맡게 된 것은 고무적인 일입니다. NPP를 통한 NAB의 연중무휴 실시간 청산 역량에 힘입어 해외 지급결제를 일반적인 업무시간 외에도 처리할 수 있을 것이며, 무엇보다도 수많은 시간대로부터의 동일날짜 지급결제 건에 대한 마감시간을 더 늦출 수 있을 것입니다."
Anurag Bajaj, 코레스뱅킹 글로벌 책임자 겸 TB Americas 지역책임자, Standard Chartered:
"저희는 SWIFT gpi 즉시 역외 지급결제 서비스에 참여하고 또한 기타 참여은행들과 함께 일련의 규칙을 만들게 되어 기쁘게 생각합니다. 역외 지급결제 건에 대한 실시간 청산은 SWIFT gpi에 있어 필수적이며 논리적 연장선 상에 있습니다. 특히 스위프트와 호환성이 있는 즉시 지급결제 시장 인프라의 맥락에서는 더욱 그러합니다. 하나의 커뮤니티인 우리는 SWIFT gpi를 통해 엔드투엔드 지급결제 SLA의 개선을 이루었습니다. 더욱 빠른 지급결제는 당사 기업고객들의 운전자본 관리를 한층 더 개선시키고 또한 전반적으로 더욱 나은 뱅킹 경험을 제공하게 될 것입니다."
So Lay Hua, 매니징 디렉터, Group Wholesale Bank 그룹 트랜잭션 뱅킹 책임자, UOB:
"저희 UOB는 고객들에게 역외 기회를 소개하고 그들에게 단순하고 신속하며 편리한 뱅킹 서비스를 제공합니다. 이 지역에서 실시간 지급결제 시스템이 발전함에 따라, 역외 지급결제 프로세스를 고객들에게 더욱 신속하고 매끄럽게 제공할 수 있는 새로운 방법이 탄생했습니다. 스위프트의 새로운 즉시 역외 지급결제 서비스는, 고객들의 거래에 대한 더 많은 통제권과 통찰을 그들에게 제공하려는 당사의 노력을 보완해줄 중요한 업계 이니셔티브입니다. 이 이니셔티브를 통해, 당사는 고객들이(새로운 시장으로의 더 많은 진출 기회를 모색 중) 더욱 적시에 자금을 수령하도록 지원할 수 있게 됩니다. 또한 이 이니셔티브에 힘입어 고객들은 현금흐름과 운전자본을 최적화할 수 있게 되는데, 이는 역외 자금을 거의 즉시 활용할 수 있을 것이기 때문입니다."
언론 연락처:
Jaime Lee
+852 2107 8860
jaime.lee@swift.com
gpi에 대해
SWIFT global payments innovation (SWIFT gpi)은 지난 30년 동안 역외 지급결제 분야에서 발생한 가장 큰 변화이며 새로운 표준이다. SWIFT gpi는 역외 지급결제에서 속도, 투명성 및 엔드투엔드 추적을 개선함으로써 고객경험을 획기적으로 향상했다. 현재 수십만 건의 역외 지급결제가 이 새로운 gpi 표준을 통해 진행되고 있으며, 이는 신속하게 이루어진다(일반적으로 수 분, 심지어 수 초 내에 완료).
SWIFT gpi를 통해 기업들은 더 나은 지급결제 서비스를 받게 되며, 그 핵심 특성은 다음과 같다.
- gpi에 가입한 수취인의 시간대에서 자금 거래를 당일에 더욱 신속하게 처리
- 수수료의 투명성
- 엔드투엔드 지급결제 추적
- 송금정보가 변동 없이 전송됨
하나의 이니셔티브인 SWIFT gpi는 글로벌 은행업계 및 핀테크 커뮤니티로 하여금 백오피스 비용을 경감하는 동시에 역외 지급결제 분야에서 혁신을 이루도록 장려하고 있다. 2017년 1월에 개시된 gpi는 500개 이상의 국경에 걸쳐 기업들의 역외 지급결제 경험을 획기적으로 개선해왔다. 개선된 비즈니스 룰, 그리고 API를 통해 접근 가능한 클라우드의 안전한 추적 데이터베이스 등이 gpi 서비스의 핵심 특성이다.
SWIFT gpi에 힘입어 기업은 해외 사업을 확장하고, 공급업체와의 관계를 개선하며, 자금관리부서의 효율성을 더욱 향상할 수 있다. 전체적으로, SWIFT gpi 지급결제 건의 거의 50%가 30분 내에 최종 수취인 계좌로 입금되며, 거의 100%가 24시간 내에 완료된다. 상대적으로 시간이 오래 걸리는 건은 일반적으로 더욱 복잡한 외화 환전, 컴플라이언스 검증, 또는 규제당국 승인 문제와 관련된 것이다.
gpi를 채택한 200개 이상의 금융기관 외에도, 55개 이상의 지급결제 시장 인프라들이 gpi 지급결제를 교환하고 있으며, 그 결과 국내거래 및 추적이 가능하다. 지급결제 시장 인프라는 역외 지급결제에 대한 엔드투엔드 추적이 원활히 이루어지도록 중요한 역할을 수행하고 있는데, 이는 해외 지급결제 건이 목표국가에 도달하자마자 현지 지급결제 인프라에 의해 청산되는 경우가 대부분이기 때문이다.
SWIFT에 대해
스위프트는 세계적인 가맹기관 소유 조합이며, 전세계 유수의 보안 금융 메시징 서비스 제공기관입니다. 당사는 메시징 플랫폼과 커뮤니케이션 표준을 커뮤니티에 제공하며, 접속 및 통합, 신원확인, 분석 및 금융범죄 컴플라이언스를 용이하게 하는 상품 및 서비스를 제공하고 있습니다.
스위프트의 메시징 플랫폼, 상품 및 서비스는 200개 이상 국가 및 영토의 11,000개 이상의 은행 및 증권 기관, 시장 인프라 및 기업 고객들을 연결하고 있습니다. 스위프트는 고객을 대리하여 자금을 보관하거나 계좌를 운용하지 않지만, 글로벌 이용자 커뮤니티가 안전하게 소통하고 표준화된 금융 메시지를 안정적으로 교환할 수 있도록 함으로써, 글로벌 및 현지 금융 플로우뿐만 아니라 전세계의 무역 및 상업을 뒷받침합니다.
고객들이 신뢰하는 서비스 제공기관인 당사는 끊임없이 운영효율성을 추구하고, 지역사회가 사이버 위협에 대처할 수 있도록 지원하며, 비용을 감축하고 리스크를 경감하며 운용 비효율성을 제거하기 위한 방법을 지속적으로 모색하고 있습니다. 당사의 상품 및 서비스는 지역사회의 액세스 및 통합, 비즈니스 인텔리전스, 참조데이터 및 금융범죄 컴플라이언스 니즈를 뒷받침합니다. 또한 스위프트는 금융 커뮤니티가 글로벌, 지역 및 현지 차원에서 상호 협조하여 시장 관행을 형성하고 표준을 정의하며 상호 관심사에 대해 토론하는 장을 조직합니다. 스위프트의 전략적 5개년 플랜인 SWIFT2020은 스위프트로 하여금 핵심 메시징 플랫폼의 보안, 신뢰성 및 성장에 지속적으로 투자하면서 기존 서비스에 추가적으로 투자하고 혁신적인 신규 솔루션을 제공하도록 자극하고 있습니다.
벨기에에 본사가 있는 스위프트의 다국적 지배구조와 감독 활동에 힘입어 스위프트의 협업적 구조의 중립적이며 글로벌한 특성이 더욱 강화됩니다. 글로벌 오피스 네트워크를 기반으로 스위프트는 모든 주요 금융센터에서 활발하게 영업활동을 수행할 수 있습니다.
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